Komisi Perdagangan Federal Amerika Serikat telah memberi label media sosial dan kripto sebagai “kombinasi yang mudah untuk penipuan,” dengan hampir setengah dari semua penipuan terkait kripto berasal dari platform media sosial pada tahun 2021.
Diterbitkan pada hari Jumat, laporan tersebut menemukan bahwa sebanyak $1 miliar kripto telah hilang dari scammers sepanjang tahun, meningkat lebih dari lima kali lipat dari tahun 2020, dan hampir enam puluh kali lipat dari tahun 2018.
New analysis finds consumers reported losing more than $1 billion in #cryptocurrency to scams since 2021. Most of the losses consumers reported were to bogus cryptocurrency investment scams: https://t.co/MYGTcaw1aS #DataSpotlight /1
— FTC (@FTC) June 3, 2022
Pada 31 Maret, jumlah kripto yang hilang sudah mendekati setengah dari angka 2021, menunjukkan bahwa momentum tampaknya tidak melambat.

FTC menemukan bahwa Instagram (32%), Facebook (26%), WhatsApp (9%) dan Telegram (7%) adalah platform teratas yang digunakan untuk penipuan kripto.
Menariknya, Twitter, platform media sosial yang diadopsi secara luas oleh komunitas kripto, tidak disebutkan meskipun dipenuhi oleh spam dan bot penipuan yang menggembar-gemborkan giveaway kripto palsu.

Berdasarkan laporan penipuan ke Jaringan Sentinel Konsumen FTC, jenis penipuan kripto yang paling umum adalah Penipuan Terkait Investasi, menghasilkan 575 juta dolar dari total 1 miliar dolar.
“Penipuan ini seringkali menjanjikan janji palsu kepada calon investor bahwa mereka dapat memperoleh pengembalian besar dengan berinvestasi dalam skema aset kripto mereka, tetapi orang-orang melaporkan kehilangan semua uang yang mereka ‘investasikan.’”
Menurut FTC, penipuan investasi umum termasuk kasus di mana apa yang disebut sebagai “manajer investasi” menghubungi konsumen, berjanji untuk menumbuhkan uang mereka – tetapi hanya jika konsumen membeli aset kripto dan mentransfernya ke akun online mereka.
Cara lain termasuk menyamar sebagai selebritas yang dapat melipatgandakan aset kripto apa pun yang dikirimkan konsumen kepada mereka atau menjanjikan uang tunai atau aset kripto gratis.
FTC juga mencantumkan daftar penipuan yang melibatkan investasi dalam wujud karya seni palsu, permata dan koin langka, seminar dan saran investasi palsu, dan penipuan investasi lain-lain sebagai bagian dari grup ini.
Kerugian terkait penipuan kripto terbesar berikutnya datang dari Penipuan Romansa sebesar 185 juta dolar, di mana seseorang dengan ketertarikan cinta mencoba membujuk seseorang untuk berinvestasi dalam penipuan kripto.
Penipuan Peniruan Identitas Bisnis dan Pemerintah berada di urutan ketiga dengan total 133 juta dolar, di mana penipu menargetkan konsumen, mengklaim bahwa uang mereka berisiko karena penipuan atau penyelidikan pemerintah.
“Penipuan ini dapat dimulai dengan teks tentang pembelian Amazon yang dianggap tidak sah, atau pop-up online mengkhawatirkan yang dibuat agar terlihat seperti peringatan keamanan dari Microsoft. Dari sana, orang-orang dilaporkan diberitahu bahwa penipuan itu luas dan uang mereka berisiko.”
Penipu kemudian akan berpura-pura menjadi perwakilan bank untuk mengamankan kripto milik orang tersebut.
Dalam kasus lain, scammers telah menyamar sebagai agen patroli perbatasan yang dilaporkan memberi tahu orang-orang bahwa akun fiat mereka dibekukan sebagai bagian dari penyelidikan perdagangan narkoba.
Penipu ini memberi tahu orang-orang bahwa satu-satunya cara untuk melindungi uang mereka adalah dengan memasukkannya ke dalam kripto. Mereka diarahkan untuk mengambil uang tunai dan memasukkannya ke dalam ATM kripto dan ditipu untuk mengirimkannya ke alamat dompet scammers.
Laporan tersebut menemukan bahwa orang berusia 20–49 tahun kemungkinan besar kehilangan crypto karena scammer, dengan mereka yang berusia 30-an paling terpukul, mencapai 35% dari total kerugian penipuan yang dilaporkan.
Jumlah kripto yang hilang meningkat menurut kelompok usia, dengan median individu melaporkan kerugian cryptocurrency untuk mereka yang berusia 70-an mencapai 11.708 dolar, dibandingkan dengan hanya 1.000 dolar untuk anak berusia 18 dan 19 tahun.
Sebuah artikel di situs web Saran Konsumen FTC merinci sejumlah cara untuk menghindari penipuan aset kripto:
- Hanya scammer yang meminta pembayaran dalam aset kripto. Tidak ada bisnis yang sah yang akan meminta kalian mengirim aset kripto terlebih dahulu — untuk tidak membeli sesuatu dan tidak untuk melindungi uang kalian. Itu selalu scam.
- Hanya scammers yang akan menjamin keuntungan atau pengembalian besar. Jangan percaya pada orang yang menjanjikan kalian cepat dan mudah menghasilkan uang di pasar kripto.
- Jangan pernah gabungkan kencan online dan saran investasi. Kalau kalian bertemu seseorang di situs atau aplikasi kencan, dan mereka ingin menunjukkan cara investasi di kripto atau meminta kalian mengirim mereka kripto, itu penipuan.